Archivo del mes: noviembre, 2008
Escrito por Fabian Sinibaldi el noviembre 21, 2008
Este es un Plan de Pensiones que se ubica dentro de la categoría de Renta Variable Mixta, dirigido a inversores conservadores y moderados que deseen conseguir una rentabilidad estable a medio plazo, con un nivel de riesgo de mercado bajo (o no tanto…)
El fondo invierte en su mayoría en activos de renta fija de los países de la OCDE con objetivo de obtener una rentabilidad a medio plazo de euribor mes +0,20% con VAR máximo del 3%.
Su cartera se compone de la siguiente manera:
- Renta Fija 95,09%, donde de encontramos 7,28 de renta fija publica y 87,81 de privada.
- Renta Variable 4,20%
- Tesorería 0,77%
- Pendiente de liquidar -0,06
Dentro de la Renta Fija privada nos encontramos con inversiones en entidades financieras en su mayoría (49,03%), inversión en otros sectores, telecomunicaciones, entre otros.
La rentabilidad del fondo desde el inicio es del 6,12% (3% TAE), siendo la del año 1,82% (2,18% TAE). La rentabilidad, por ende, se encuentra por encima del promedio de la categoría. En cuanto a las comisiones tenemos 0,10% para la de Depósito y 1,40% para la de Gestión.
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Escrito por Fabian Sinibaldi el noviembre 20, 2008
Renta 4 ha lanzado al mercado un nuevo plan de pensión, el Renta 4 Deuda Pública PP, cuyo destino principal de la inversión es la Deuda Pública. ¿Qué es la deuda pública? Son las emisiones de deuda de los países, como por ejemplo las Letras del Tesoro Español.
El nuevo plan de pensiones invertirá la totalidad de su patrimonio en activos de deuda pública denominados en euros, en emisiones de los tesoros de los países de la zona euro, en organismos de carácter público y en entidades supranacionales, así como emisores de otros países de la OCDE. Además, dichas emisiones de deuda contarán con una calificación crediticia mínima para sus emisores de AA-, una de las más altas del mercado.
El riesgo potencial de la cartera es similar al de las Letras del Tesoro 6 meses, es decir, realmente bajo. En cuanto a las comisiones, la de gestión sobre patrimonio será del 0,40% y la de depósito del 0,10, de las más bajas del mercado.
En fin, una opción más de bajo riesgo, lo que no es poco en estos tiempos de volatilidad extrema.
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Escrito por Fabian Sinibaldi el noviembre 19, 2008
Bankinter ha salido a competir en las promociones de find e año, lanzando al mercado la suya, que consiste en la oportunidad de sumar un 1% a su aportación al plan de pensiones, traspasando un plan de pensiones a la entidad o contratando uno nuevo.
No existe un importe mínimo a aportar. Le abonarán al cliente el 1% sea cual sea la cantidad contratada o traspasada y con límite máximo de bonificación de hasta 1.000 euros. La condición es que la contratación o el traspaso debe realizarse en el periodo comprendido entre el 1 de noviembre y el 31 de diciembre de 2008, ambos inclusive, y la inversión debe mantenerse hasta el 31 de Enero de 2010.
Si usted ingresa su plan de pensiones en esa fecha, el día 1º de marzo de 2009, Bankinter ingresará automáticamente en la cuenta de los clientes que hayan cumplido los requisitos de la promoción, un importe equivalente al 1% del importe contratado o traspasado. No obstante, los clientes que no mantengan su inversión hasta el 31 de Enero de 2010 perderán la bonificación.
Una de las cosas en que se destaca es que esta promoción es compatible con el Programa Retorno de Bankinter, y puede acumular dinero con ambas.
A su vez, contratando o traspasando un plan de pensiones el cliente puede tener acceso a un depósito Bankinter a 1 año en condiciones diferenciales, pudiendo obtener hasta un 6% TAE.
En fin, nos vamos a ir acostumbrando a las promociones en lo que resta del año. Esta es muy buena.
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Escrito por Fabian Sinibaldi el noviembre 18, 2008
Uno-e, entidad perteneciente al Grupo BBVA, lanzo una promoción por medio de la cual contratando un Plan de Pensiones en Uno-e o traspasando el que ya tiene en otra entidad, le ofrece beneficiarse con un 10% TAE hasta el 31 de marzo de 2009.
Esta promoción es valida para todos los traspasos o nuevas aportaciones realizadas desde el 01/11/2008 al 31/01/2009, siempre y cuando mantenga la inversión hasta 31/12/2009.
El máximo beneficio que puede obtener como regalo de esta promoción son 600€. A modo de ejemplo, con una nueva aportación o traspaso de 15.000€ al 10% TAE, podrá obtener:
- Contratando antes del 1 de diciembre: 600€
- Contratando antes del 1 de enero: 500€
- Contratando antes del 1 de febrero: 375€
El abono del beneficio se ingresará en la cuenta corriente del cliente en enero de 2010.
Tenga en cuenta que esta oferta no es válida para traspasos entre planes contratados a través de uno-e ni para cambios de comercializador.
Aquí tenemos una buena oportunidad de obtener un beneficio extra al rendimiento habitual de su plan de pensiones, pudiendo elegir el plan que mas le conviene dentro de la amplia gama de planes de pensiones ofrecida por la entidad.
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Escrito por Fabian Sinibaldi el noviembre 17, 2008
En este caso Caja Madrid nos ofrece este Plan de Pensiones del tipo Garantizado, el Plan de Pensiones Protegido Renta 2014 Caja Madrid, donde la totalidad de su patrimonio esta invertido en Renta Fija a medio/largo plazo, denominada en euros, nacional e internacional. Cuenta con una garantía de revalorización otorgada por la misma entidad con vencimiento 30/04/2014.
La garantía consiste en abonarle en cuenta asociada la diferencia que pudiera existir entre el Valor final comprometido y el valor liquidativo que la participación tenga al vencimiento.
Este plan es recomendado para quienes tengan un perfil conservador, que buscan garantizarse una rentabilidad independiente de las oscilaciones de los mercados y que deseen mantener su inversión al menos hasta el 30/04/2014.
Su cartera se encuentra compuesta al 31/10/2008 de la siguiente forma:
- Renta Fija 96,36%
- Tesorería 3,64%
La inversión esta distribuida en los siguientes sectores:
- Efectos Públicos 90,24%
- Financiero 6,12%
- Otros 3,64%
En cuanto a la rentabilidad, la histórica del plan es de 25,73%, siendo las rentabilidades acumuladas las siguientes:
- 1 año 3,19%
- 3 años 3,57%
- 5 años 16,98%
La comisión de Gestión es del 1,20%, siendo la de Depósito de 0,10%.
Por ultimo, si la periodicidad elegida para sus aportaciones es mensual la aportación mínima es de 30 €, y si es superior al mes la aportación mínima será el múltiplo entero de aquel importe, correspondiente a los meses del período. En todo momento podrá realizar aportaciones complementarias por un monto no inferior al mínimo mensual.
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