Archivo del mes: febrero, 2009
Escrito por Fabian Sinibaldi el febrero 17, 2009
Se trata de un Plan de Pensiones que se ubica dentro de la Categoría de Renta Fija Mixta. Destinado hacia aquellas personas que quieran invertir una pequeña parte en Renta Variable, entre 0% y 15%. La duración media de la cartera de Renta Fija se encuentra en 2,5 años.
Este plan se encuentra integrado en Banesto Renta Fija Mixta I Pensiones, Fondo de Pensiones, y el índice de referencia que utiliza este fondo está compuesto por una combinación de los índices Merrill Lynch Euro Gobiernos y EuroStoxx 50.
La estructura de la cartera esta compuesta por un 90% de renta fija, y un 10% en renta variable, siendo el 100% en euros.
La distribución de los activos de la cartera es la siguiente:
- * Tesorería 31,02%
- * Renta Fija 63,01%
- * Renta Variable 4,41%
- * Productos Estructurados 0,86%
- * Gestión Alternativa 0,70%
Las rentabilidades históricas de este plan son las siguientes:
- * A 1 mes 0,55%
- * A 3 meses 0,95%
- * A un año – 0,53%
- * A 3 años 0,08%
- * A 5 años 1,06%
La comisión de gestión es del 2% y la de deposito es del 0,60%, y la aportación mínima del plan es de 30,05 €.
El riesgo de este plan es medio/bajo, y es idea para aquellas personas cuyo horizonte de jubilación sea menor a 5 años.
Ficha
Escrito por Fabian Sinibaldi el febrero 16, 2009
El Fondomutua Mixto PP Acc de Inversis es un Plan de Pensiones incluido dentro de la categoría de Renta Variable Mixta, gestionado de forma activa a través de fondos de inversión, mediante un proceso de asset allocation cuantitativo.
El Fondo asociado es Mutuactivos Pensiones y su objetivo es preservar el capital en entornos financieros desfavorables y alcanzar rentabilidades atractivas en fases alcistas del mercado. El fondo tiene un horizonte de inversión de medio-largo plazo y un límite de volatilidad del 10% anual.
Es un plan recomendado para aquellos inversores que no desean asociar su inversión a su fecha de jubilación o bien disfrutan de un perfil de inversión equilibrado.
La cartera a 31/1/09 se encuentra compuesta de la siguiente manera:
- Monetario 87,58%
- Renta Fija 12,42%
Las rentabilidades obtenidas por el plan en lo que va del 2009 es el 0,04%, siendo desde la fecha de creación del 6,01%, las acumuladas son:
- A 1 mes: – 0,06%
- A 1 año: – 5,33%
- A 3 años: – 1,49%
Las comisiones son un tanto elevadas en su conjunto, siendo la de Gestión del 1,25% y la de Depósito 0,60%. También tiene que tener en cuenta una realizar una aportación mínima inicial de 30 €, y si desea realizar aportaciones extraordinarias la mínima también es de 30 €.
Por ultimo, la volatilidad actual de este plan de pensiones es de 3,19%
Ficha
Escrito por Fabian Sinibaldi el febrero 13, 2009
Este Plan de Pensiones esta incluido dentro de la Categoría de Renta Fija Corto Plazo. Fue constituido en julio de 2002 y su patrimonio actual es de 68 millones de euros.
El Fondo asociado al plan es PENSIONSCAIXA PRIV. MONETARIO, FON.PEN, y su objetivo de inversión es hacerlo en activos del mercado monetario y, adicionalmente, en títulos de renta fija a corto plazo denominados en euros.
Su cartera de inversión se encuentra distribuida de la siguiente manera:
- * Activos del Mercado Monetario 36,71%
- * Deuda Pública 55,89%
- * Renta Fija 2,91%
- * Tesorería 4,49%
En cuanto a las rentabilidades la actual desde inicios del año 2009 es de 0,37%, siendo la de los últimos 12 meses del 4,05%. La rentabilidad histórica acumulada de los últimos 3 ejercicios es de 2,90% y de los últimos 5 ejercicios 2,16%.
Por ultimo, las comisiones que tiene este plan son del 0,85 % para la entidad gestora, siendo la comisión de la entidad depositaria del 0,10%.
Es uno de los planes de pensiones cuya rentabilidad se encuentra dentro de la media para esta categoría, también hay que tener en cuenta que las comisiones no son demasiado elevadas.
Ficha
Escrito por Fabian Sinibaldi el febrero 11, 2009
El Plan Solidez 2015 de Ibercaja es un plan de pensiones que se ubica dentro de la Categoría de planes Garantizados que invierte en Renta Fija a Largo Plazo, por medio del cual podra obtener una rentabilidad segura con menor riesgo que invirtiendo en renta variable.
Para este plan Ibercaja le frece una garantia de rentabilidad del 35% entre el 01/02/05 y el 02/11/2015.
El patrimonio del fondo es de 5.627 milles de euros, y es un plan que esta dirigido a aquellas personas que le restan más de 10 años y 9 meses para jubilarse.
Este plan invierte en renta fija de la zona euro, siendo la distribucion de su cartera por sector la siguiente:
- Deuda Estados UE 94,07%
- Otros sectores 5,93%
En cuanto a la composición:
- Renta fija: 94,07%
- Tesoreria: 6,02%
- Pendiente de liquidar: – 0,09%
Las rentabilidades obtenidas por el plan son las siguientes:
- Desde el inicio (08/11/04): 20,27%
- Ultimos 12 meses: 11,654%
- A 3 años: 8,11%
Por ultimo, las comisiones que cobra este plan son del 0,05 para la entidad Depositaria y del 1,05 para la de Gestion. En cuanto a las rentabilidades, se encuentra entre los mejores de su clase según nuestro ranking.
Folleto
Escrito por Fabian Sinibaldi el febrero 9, 2009
Se trata de un plan de pensiones de la Categoría de Renta Fija a Largo Plazo, cuya duración media en la cartera será mayor a 2 años.
El fondo integrado invierte tanto en activos de Deuda Pública como en títulos de renta fija privada de emisiones nacionales o internacionales da máxima solvencia y a cualquier vencimiento.
El Espirito Santo Bonos P.P es adecuado para personas de edad en torno a los 60 años, cuyo horizonte de jubilación de hasta 3 a 5 años. Esta dirigido a inversores con un perfil moderado que aspiren a obtener las rentabilidades que ofrece la renta fija a medio/largo plazo, y dispuestos a asumir cierto riesgo ya sea por las fluctuaciones en los tipos de interés como de los riesgos de contraparte.
La estructura de la cartera del plan es la siguiente:
- * Bonos: 78% (bonos públicos 70,10%, bonos corporativos 3,40% y titulizaciones 4,90%)
- * Repo/liquidez: 21,60%
La rentabilidad obtenida por el plan es la siguiente:
- * Últimos 30 días: 1,75%
- * Últimos 12 meses: 4,20%
- * Año 2008: 3,83%
Analizando la relación rentabilidad/riesgo que conlleva este plan, podemos inferir en que la volatilidad anual es del 2,82%, entendiendo que esta relación tiene un riesgo moderado.
Por ultimo, este plan de pensiones exige una aportación mínima de 30 €, en cuanto a los costos por comisiones: comisión de gestión del 1% y comisión de depósito del 0%.
En fin, como dijimos es un buen plan para aquellos que estén por jubilarse dentro de los próximos 5 años como máximo, con la ventaja de tener bajos costos por comisiones, una buena rentabilidad para esta categoría y un riesgo moderado de inversion.
Ficha
