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BK Variable América

Este fue el año pasado uno de  los Planes mas elegidos por la gente . Bankinter estaba entre los 10 más elegidos con su Plan: BK Variable América.

Este es un Fondo de Pensiones de Renta Variable que invierte más de un 75% de su patrimonio en Renta Variable Americana, realizándose esta inversión fundamentalmente mediante la inversión en instrumentos financieros derivados sobre los principales índices de renta variable de la bolsa americana. El resto de la cartera se invierte en valores de renta fija o activos monetarios.

La inversión en estos activos podrá realizarse de manera directa mediante la inversión de la cartera en estos activos (indirectamente a través de IIC’s) o mediante la inversión en instrumentos financieros derivados.

Rentabilidad Datos a 30/09/2011

Rentabilidades anuales (%)

2010 13.5

2009 22.5

2008 -38.5

2007 0.3

2006 11.6

Rentabilidades acumuladas (%)

1 mes          -6.4

3 meses      -13.7

1 año           -0.3

3 años         -3.9

5 años         -18.3

10 años       –

Distribución

(1) Efectivo 2.0

(2) Acciones 98.0

5 Principales Regiones

(1) Norte América 99.8

(2) Europa Occ. (Euro) 0.1

(3) Europa Occ. (no Euro) 0.1

(4) Europa del Este 0.0

(5) Oriente Medio/África 0.0

Activos 5 Principales Sectores

(1) Servicios financieros 14.1

(2) Salud 11.9

(3) Energía 11.6

(4) Bienes de consumo 11.6

(5) Bienes industriales 10.9

Valores más representativos de la cartera

Activo                                  %       Efectivo

LETRA TESORO VTO    69,62   60.524.216,39

BON CAJA MADRID      23,92   20.798.703,51

LETRAS DEL TESORO   6,17      5.363.849,60

PART SPDR TRUST        0,29          249.933,54

El activo del Fondo de Pensiones será invertido en interés de los participes y beneficiarios de los planes en él integrados.

La gestión de sus inversiones está encomendada a personas honorables, con la adecuada cualificación y experiencia profesional.

El Activo del Fondo de Pensiones estará invertido de acuerdo con criterios de seguridad, rentabilidad, diversificación, dispersión, liquidez, congruencia y plazos adecuados a sus finalidades.

Los activos del Fondo de Pensiones se invertirán mayoritariamente en valores e instrumentos financieros admitidos a negociación en mercados regulados.

En todo caso, se respetarán las normas establecidas en el Real Decreto legislativo 1/2002, de 29 de Noviembre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Planes y Fondos de Pensiones, en el Real Decreto 304/2004, de 20 de febrero, por el que se aprueba Reglamento de Planes y Fondos de Pensiones, así como en el Real Decreto 1684/2007, de 14 de diciembre, y por el Real Decreto 1299/2009, de 31 de julio, por el que se modifica el Reglamento de Planes y Fondos de pensiones aprobado por el Real Decreto 304/2004, de 20 de febrero y sucesivas modificaciones.

Fiscalidad en los planes:

La principal ventaja es reducir la base imponible del IRPF, con los siguientes límites máximos, dependiendo de la edad del aportante:

  • Si usted tiene hasta 50 años, el límite anual es 10.000 € (con el tope del 30% de la suma de los rendimientos del trabajo y de actividades económicas)
  • Si tiene más de 50 años, el límite es de 12.500 € (con un tope del 50% de los ingresos).

Estos límites podrán subir ya que, con independencia de las reducciones anteriores, si su cónyuge percibe rentas inferiores a 8.000 euros anuales, podrá reducir las aportaciones realizadas a favor de su cónyuge, con el límite máximo anual de 2.000 euros.

Existen casos especiales para aquellas personas con minusvalía igual o superior al 65%, que podrán aportar hasta un límite de 24.250 euros. Y si usted es familiar de minusválido en línea directa, colateral hasta el tercer grado o cónyuge, y quiere hacer aportaciones a favor de éste, podrá hacerlas de forma complementaria a la suya, siempre con el límite de 10.000 euros anuales. En ningún caso podrá superarse conjuntamente el límite de 24.250 €.

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