Según datos publicados por VDOS, al cierre del pasado mes de julio el patrimonio de los planes de pensiones individuales registró un incremento de 658 millones de euros en comparación con el mes anterior, lo que implica un avance mensual del 1,30%.

Asimismo, el patrimonio acumulado desde comienzos del 2010 (enero a julio) disminuyo en 911 millones, lo que representa un 1,75% en comparación interanual, ya que se han registrado reembolsos netos de 364 millones y descensos de 546 millones por la caída de la rentabilidad de las carteras.

Si hablamos por categorías, la que más se incremento en julio fue la renta variable, con un avance del 6,69%, equivalente a 250 millones de euros, seguida de renta variable mixta, con el 4,13% ó 179 millones de euros y renta variable garantizada, con el 1,47% ó 85 millones. Por el contrario, renta fija corto plazo y renta fija garantizado fueron las dos únicas categorías que vieron retroceder su patrimonio durante el mes de julio, el 0,88% y el 0,66% respectivamente.

En cuanto a la rentabilidad, en el acumulado del año la rentabilidad ponderada por patrimonio medio cayó el 0,99% para todos estos productos, con renta fija garantizado y renta fija largo plazo como las dos únicas categoría que cerraron julio con rendimientos positivos, del 1,34% y del 0,88%, respectivamente. Por el contrario, las categorías de planes de pensiones que más vieron caer sus rentabilidades fueron renta variable -3,81%, renta variable mixta -2,70% y renta variable garantizada -1,81%.

Por gestoras, Vida Caixa pasó a ocupar la primera posición por cuota de mercado, con 8.245 millones de euros de patrimonio gestionado, seguida de BBVA Pensiones, con 8.237 millones de euros, y de Santander Pensiones, con 7.456 millones. El ránking de los cinco primeros se completa con Cajamadrid Pensiones (2.768 millones) y Europensiones (2.675 millones), según los datos de VDOS.

Según datos publicados por Inverco (Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones) en los últimos 12 meses los fondos de pensiones se han revalorizado un 5%.

De esta forma el volumen de los fondos de pensiones en España se situó en junio en 82.388 millones de euros, lo que representa un incremento del 5% con respecto al mismo mes del año pasado.

Al cierre del segundo semestre de 2010 se registraron prestaciones netas acumuladas por un valor de 196 millones de euros, lo que supone un 46% por debajo de las acumuladas hasta junio de 2009, que según el informe de la asociación se debe a un menor volumen de remuneraciones, ya que las aportaciones, de 1.877 millones, se han mantenido en un nivel similar al del año pasado.

Por su parte, el número de partícipes durante el primer semestre creció en 104.613, hasta alcanzar los 10.641.075, aunque Inverco calcula que el número real de inversores se sitúa en torno a los 8 millones, puesto que existen personas suscritas a más de un fondo.

Asimismo, el 60% de las aportaciones brutas al sistema individual de pensiones se han dirigido a planes de ahorro con exposición a los mercados, tanto mixtos, como de renta fija a largo plazo y de renta variable.

Por sistemas se destaca que el patrimonio de los fondos de pensiones individuales se elevó hasta 51.439 millones de euros, lo que supone un aumento del 5,2% en los últimos doce meses, con un incremento de 113.954 beneficiarios respecto al primer semestre de 2009, hasta alcanzar los 8.449.740.

El sistema de empleo alcanzó un volumen de activos de 30.011 millones de euros, con un incremento del 4,7% con relación a junio del ejercicio pasado; el número de cuentas de partícipes superó los 2 millones -12,6% de crecimiento interanual-, y se registraron 57.906 beneficiarios.

En cuanto a las rentabilidades, el informe destaca que la rentabilidad a un año se sitúa en el 3,4%, mientras que las rentabilidades anuales ponderadas a largo plazo (5,2% en veinte años y 4,2% en quince años) prácticamente duplican la tasa de inflación de dichos períodos. En cuanto a los planes de pensiones, los de renta variable tuvieron una rentabilidad del 10,44% en los últimos 12 meses, mientras que la de los de renta mixta se situó en el 5,53%.

Según VDOS, el patrimonio de los planes de pensiones del sistema individual termina el primer semestre de 2010 con un descenso de 1.355 millones de euros, lo que representa un 2,60%, finalizando este primer semestre con un patrimonio total gestionado de 50.825 millones de euros.

Un ligero aumento en las captaciones netas, por valor de 104 millones de euros, se ve contrarrestado por un retroceso de 1.459 millones de euros, derivado de la rentabilidad de los subyacentes.

De esta forma, el mes de junio ha contribuido a este resultado con un retroceso de 523 millones de euros (1,02%) con reembolsos netos por valor de 148 millones y descensos de 375 millones de euros por rentabilidad de las carteras.

Por categorías, todas ellas se anotan retrocesos patrimoniales durante los primeros seis meses del año, excepto Renta Fija Garantizado, que avanza un 9,82%, y Renta Fija Largo Plazo, con un 4,06%. Los mayores retrocesos corresponden a Renta Fija Corto Plazo (7,15 %), Renta Variable (6,67%) y Renta Variable Mixta (5,09%).

En el acumulado del ano, la rentabilidad ponderada por patrimonio medio para todo el universo desciende un 2,71%, donde la Renta Fija Largo Plazo fue la única que obtiene una rentabilidad positiva, un 0,40% de revalorización. Los mayores retrocesos por rentabilidad son para Renta Variable (9,46%), Renta Variable Mixta (5,95%) y Renta Variable Garantizado (4,57%).

Por gestora, BBVA Pensiones mantiene su posición líder por cuota de mercado con 8.301 millones de patrimonio gestionado, Vida Caixa en segunda oposición, con 8.096 millones de euros. A corta distancia se sitúa Santander Pensiones, con 7.368 millones, completándose el ranking de los cinco primeros con Cajamadrid Pensiones (2.774 millones) y Europensiones (2.627 millones) en las posiciones cuarta y quinta, según VDOS. En total, los cinco primeros grupos, gestionan el 57,39% del patrimonio total.

En cuanto a sus rentabilidades, el plan con mejores resultados al finalizar junio es PlanCaixa Invest 12, un plan de Renta Fija Garantizado que obtiene un 12,60% de rendimiento durante los seis primeros meses del año. De la misma gestora, PlanCaixa Privada Bolsa Emergente termina el semestre con un 9,85% de revalorizacion, según VDOS. Por su parte, Caixa Catalunya Plan de Pensiones Creixement 25 se posiciona como el tercer plan mas rentable en el periodo, alcanzando una rentabilidad de 8,20%.

Finalmente, por captaciones patrimoniales, BBVA Plan Tranquilidad 14B, de la categoría Renta Fija Garantizado, se sitúa en primera posición del ranking semestral, con un incremento por suscripciones netas de 170 millones de euros. Le siguen PlanCaixa Ambición, que aumenta sus suscripciones patrimoniales en 113 millones, BBVA Protección 2015, con 85 millones, Santander Futuro 2015, con 75 millones y BBVA Plan Tranquilidad 20, con entradas netas por valor de 70 millones de euros.

Los Planes de Pensiones se dividen en 6 categorías, de acuerdo a su objeto de inversión. Las categorías son:

Renta Fija Corto Plazo: inversión en valores de renta fija con una duración media de la cartera inferior a los 2 años.
Renta Fija Largo Plazo: inversión en valores de renta fija con una duración media de la cartera superior a los 2 años.
Renta Fija Mixta: La cartera incorpora activos de Renta Variable hasta un máximo del 30%.
Renta Variable Mixta: La cartera está integrada por activos de renta variable, entre el 30% y el 75% del patrimonio.
Renta Variable: está integrada por activos de renta variable con un mínimo del 75%
Garantizados: existe una garantía externa de un determinado rendimiento.

Ahora que conocemos las categorías, en planesypensiones.com hemos confeccionado un ranking con las mejores categorías de los planes de pensiones, tomando como base la rentabilidad obtenida en el último año.

Según datos de la patronal Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones (INVERCO), al cierre del pasado mes de mayo la rentabilidad media ponderada de los planes de pensiones del sistema individual en los últimos doce meses ascendió al 3,42%.

Este organismo indico que a pesar de las caidas de los mercados de renta variable durante el pasado mes, el rendimiento de los planes de pensiones siguió siendo positivo.

En concreto, todas las categorías de planes de pensiones registraron ganancias, las cuales oscilaron entre el 11,88% de los planes de renta variable y el 0,57% de los de renta fija a corto plazo.

Por su parte los planes de renta variable mixta se revalorizaron el 6,4%, mientras que los planes de renta fija a largo plazo ganaron el 3,93%, los de renta fija mixta, el 3,44%, y los planes garantizados el 1,62%.

Para la elaboración de esta estadística mensual se ha incluido una muestra de 1.176 planes de pensiones del sistema individual, que representan aproximadamente el 99% de su patrimonio, 51.450 millones de euros y 8,40 millones de cuentas de partícipes.

En el mes de mayo la pensión media de jubilación se a situado en los 882,27 euros mensuales, lo que supone un incremento del 3,5% respecto al mismo mes de 2009, según datos publicados por el Ministerio de Trabajo e Inmigración.

De esta forma, la pensión media del sistema, que comprende las distintas clases de pensión (jubilación, incapacidad permanente, viudedad, orfandad y a favor de familiares), al iniciarse el mes de mayo se encontraba en los 778,14 euros mensuales, lo que supone un aumento interanual del 3,3%.

Del total de pensiones, 5.122.555 son por jubilación, 2.285.688 de viudedad, 933.354 por incapacidad permanente, 268.244 por orfandad; y 37.751 a favor de familiares.

Por comunidades autónomas, la pensión media de jubilación se situó por encima de la media nacional en el País Vasco (1.099,60 euros), Asturias (1.090,92), Madrid (1.057,84), Navarra (986,26), Cantabria (924,73), Aragón (903,07) y Cataluña (895,54).

También por encima de la media se situaron las cobradas en las ciudades autónomas de Ceuta (1.022,08 euros) y Melilla (939,19 euros). Mientras que por debajo de la media nacional se situaron las pensiones de jubilación en Canarias (854,98 euros), Castilla y León (850,59), La Rioja (819,24), Castilla-La Mancha (818,54), Andalucía (808,09), Baleares (800,29), Comunidad Valenciana (798,70), Murcia (776,68), Extremadura (744,34) y Galicia (724,62).

Cuatro comunidades aglutinan el 55% del número total de pensiones en vigor a 1 de mayo: el 17,9% corresponde a Cataluña, el 15,9% a Andalucía, el 11,1% a Madrid y el 10,1% a la Comunidad Valenciana.

En mayo, la Seguridad Social destinó 6.729,03 millones de euros al pago de la nómina de las pensiones, un 5,1% más que en el mismo mes de 2009. En total, en mayo se pagaron 8.647.592 pensiones contributivas, un 1,7% más que un año atrás.

Los Planes de Pensiones se dividen en 6 categorías, de acuerdo a su objeto de inversión. Las categorías son:

Renta Fija Corto Plazo: inversión en valores de renta fija con una duración media de la cartera inferior a los 2 años.
Renta Fija Largo Plazo: inversión en valores de renta fija con una duración media de la cartera superior a los 2 años.
Renta Fija Mixta: La cartera incorpora activos de Renta Variable hasta un máximo del 30%.
Renta Variable Mixta: La cartera está integrada por activos de renta variable, entre el 30% y el 75% del patrimonio.
Renta Variable: está integrada por activos de renta variable con un mínimo del 75%
Garantizados: existe una garantía externa de un determinado rendimiento.

Ahora que conocemos las categorías, en planesypensiones.com hemos confeccionado un ranking con las mejores categorías de los planes de pensiones, tomando como base la rentabilidad obtenida en el último año:

Según datos de VDOS Stochastics, el patrimonio de los Planes de Pensiones cayó un 0,86% durante el pasado mes de abril, lo que representa 453 millones de euros menos, hasta registrar en patrimonio total gestionado en 52.157 millones de euros.

Asimismo, el descenso registrado durante el primer cuatrimestre de 2010 fue del 0,38% viéndose afectado sobre todo por la caída registrada el pasado mes.

Los reembolsos netos fueron por valor de 46 millones de euros, y se registro una disminución de 406 millones de euros en los derivados de la rentabilidad de los subyacentes.

En cuanto a la rentabilidad, todas las categorías se apuntaron retrocesos patrimoniales durante abril, siendo las más notables Renta Variable Garantizado con una disminución del 1,40 %, siguiendo con la Renta Variable Mixta con un 1,35% menos y Renta Fija Corto Plazo con -1,27%.

En el acumulado del año, la rentabilidad ponderada por patrimonio medio para todo el universo desciende un 0,33%. La Renta Fija Garantizado, con un 0,78% más, y la Renta Fija Largo Plazo, que obtuvo un 0,62% de revalorización, fueron las únicas categorías con resultados positivos desde el inicio de 2010. Los mayores retrocesos por rentabilidad fueron para la Renta Variable un -2,64% y la Renta Variable Garantizada un -1,26%.

Por gestoras, BBVA Pensiones mantuvo la primera posición por cuota de mercado con un 16,52%, en segunda posición se situó Vida Caixa, con un 15,62%, y en tercer lugar se encuentra Santander Pensiones con 14,64%, seguida de Cajamadrid Pensiones con un 5,40% y Europensiones con un 5,18%. De esta forma, estos cinco primeros grupos gestionan el 57,37% del patrimonio total.

La renta variable se ha convertido en la estrella dentro de las categorías de Planes de Pensiones ya que es la más rentable, y sus carteras rentan de media un 42,85%.

El 95% de las carteras del sistema individual acumula ganancias en el último año, beneficiadas por el impulso de los mercados desde marzo de 2009, y de hecho solo 53 planes de pensiones de renta variable con antigüedad de un año han obtenido perdidas sobre un total de 1.133 planes individuales.

Según datos de Inverco, los planes del sistema individual rentaron de media un 9,87% entre marzo de 2009 y el mismo mes de 2010, mientras que los planes del sistema de empleo han logrado un 12,97% y un 12,48% para el sistema asociado, con lo cual la rentabilidad media del conjunto del sistema de previsión social privada ha rentado un 11,03%.

Concretamente, las carteras más rentables han sido las de renta variable pura, y dentro de los mejores planes de pensiones en renta variable se destaca en el primer puesto el plan Bestinver Global el cual obtuvo una rentabilidad acumulada del 83,13%. En segundo lugar se encuentra Plancaixa Privada Bolsa Emergente , que como otros muchos planes de los más rentables se ha beneficiado del tirón de los mercados emergentes, y ha acumulado una rentabilidad del 73,95% a 12 meses. El tercer lugar lo ocupa Manresa Rendicem con el 63,95% de rentabilidad.

Los planes que han incurrido en pérdidas son principalmente garantizados y de renta fija a largo plazo, que se han visto afectados por la depreciación de las carteras y el alza de los tipos de interés de la deuda a largo plazo.

Según datos proporcionados por Inverco al 29 de abril de 2010, los planes de pensiones cerraron el primer trimestre de 2010 con una rentabilidad media del 11,03% en los últimos 12 meses.

Este rendimiento medio obtenido esta compuesto por los planes individuales con el 9,87%, los del sistema de empleo los cuales obtuvieron un 12,97% y los del sistema asociado con el 12,48%.

Por categoría los planes individuales de renta variable fueron los más rentables del último año con el 42,85%, mientras que los de renta fija a corto obtuvieron solo el 1,9%.

En cuanto al volumen de activos gestionados por los planes de pensiones se situó a finales de marzo en 85.235 millones de euros, un 11,7% más que al cierre del mismo mes del año pasado.