Archivo por categorial: 4 Cerditos
Escrito por viviana el junio 26, 2009
En esta oportunidad le presentamos otro de los Planes de Pensiones de Renta Variable más rentables del 2009.
Se trata del Plancaixa Privada Bolsa Emergente, el cual es un plan de pensiones individual, el cual tiene como objetivo lograr un crecimiento del capital a largo plazo para la jubilación, mediante la inversión en las bolsas de países emergentes, como Asia, excepto Japón, Latinoamérica y Europa del Este.
La cartera de inversión se compone de fondos de inversión que invierten en las citadas áreas y gestionados por las mejores gestoras internacionales, elegidas de acuerdo a sus recursos e histórico de resultados. Actualmente la composición de la misma es la siguiente:
Fondos de Inversión: 91,07%
Tesorería: 8,93%
En cuanto a las rentabilidades obtenidas por el plan, son:
Año 2009: 31,94%
Últimos 12 meses: -31,30%
Últimos 3 ejercicios: -11,85%
Últimos 5 ejercicios: 2,19%l
Por ultimo, la comisión anual gestión es del 2,00%, y la comisión anual depósito es del 0,150%. La aportación mínima periódica es de 90 €, siendo la extraordinaria de 300 €.
En fin, como dijimos, es uno de los planes de renta variable que mejor rentabilidad ha obtenido en lo que va en este año 2009.
Más Información
Escrito por Fabian Sinibaldi el abril 10, 2009
El CAI Horizonte 6-2005 es un Plan de Pensiones Garantizado, el cual esta dirigido hacia inversores conservadores que no necesiten liquidez inmediata.
El objetivo de inversión esta basado en invertir únicamente en valores de renta fija, principalmente en aquellos que poseen garantía de alguno de lo Estados que componen la zona euro, o inversiones privadas con alta calificación crediticia.
También, existe una garantía externa al fondo, otorgada por Caja de Ahorros de la Inmaculada, según la cual el valor liquidativo de la participación del fondo el 16 de mayo de 2011 tiene que ser, como mínimo el 120% del valor de dicha participación a fecha 16 de marzo de 2005.
La cartera de inversión se encuentra con la siguiente composición:
- Deuda de Estados: 64%
- Renta Fija Privada: 25%
- Tesorería: 11%
Las rentabilidades obtenidas por el plan son:
- A 1 año: 4,99%
- A 3 años: 3,50%
En cuanto a los datos económicos, las comisiones con las que cuenta este plan son realmente bajas en relación a esta categoría, siendo la comisión de gestión del 0,37% y del 0,05% la comisión de depósito.
En conclusión, hoy en día la rentabilidad media para esta categoría es del -1,46% a 12 meses, con lo cual la rentabilidad de este plan esta muy por encima de la media actual. Además, debemos tener en cuenta la ventaja que tiene en cuanto a las reducidas comisiones.
Más información
Escrito por Fabian Sinibaldi el marzo 3, 2009
Este Plan de Pensiones de Caja Madrid esta ubicado dentro de la categoría de planes Garantizados. Es un plan dirigido a quienes tengan un perfil conservador, que no estén dispuestos a arriesgar demasiado y que busquen garantizarse una rentabilidad independiente de las oscilaciones de los mercados.
Sobre este fondo se efectúa un Control de Riesgos, el cual esta centrado en el riesgo de crédito, medido a través de los ratings de las emisiones.
Para este plan se exige una aportación mínima mensual de 30 €, y en el caso de que sea superior al mes, la aportación mínima será el múltiplo entero de aquel importe, correspondiente a los meses del periodo. Se permiten las aportaciones complementarias por un importe no inferior al mínimo mensual. Todas las aportaciones podrán realizarse hasta el 15 de febrero de 2011.
Invierte en renta fija, nacional e internacional, principalmente de la Zona Euro.
La cartera de inversión esta compuesta de la siguiente forma:
- Renta Fija: 98,07%
- Tesorería: 1,93%
En cuanto al tipo de garantía ofrecida, Caja Madrid le abonará en su cuenta asociada al plan la diferencia que existiera entre el valor final comprometido (131,78) y el valor liquidativo que dicha participación tenga el 15/02/2012, momento en el cual se produce el vencimiento de la garantía. Cuando las aportaciones se realicen el 01/02/2007 la revalorización a 15/02/2012 será el 14,40% de rentabilidad garantizada acumulada.
La perdida de la garantía se producirá por la salida de los derechos consolidados del Plan antes de 15/02/2012, por las siguientes circunstancias:
- Por devengo de la prestación (total o parcial)
- Por movilización (total o parcial)
- En los supuestos de liquidez (total o parcial)
Las comisiones son del 1% para gestión y del 0,10% para la comisión de deposito.
Por ultimo, las rentabilidades acumuladas obtenidas por el plan son las siguientes:
- En 1 año: 6%
- En 2 años: 10,23%
- En 3 años: 11,82%
- En 5 años: 14,63%
En este plan el riesgo de tipo de interés es limitado, tenga en cuenta que las rentabilidades son muy buenas para esta categoría y las comisiones no son nada elevadas.
Más información
Escrito por Fabian Sinibaldi el febrero 11, 2009
El Plan Solidez 2015 de Ibercaja es un plan de pensiones que se ubica dentro de la Categoría de planes Garantizados que invierte en Renta Fija a Largo Plazo, por medio del cual podra obtener una rentabilidad segura con menor riesgo que invirtiendo en renta variable.
Para este plan Ibercaja le frece una garantia de rentabilidad del 35% entre el 01/02/05 y el 02/11/2015.
El patrimonio del fondo es de 5.627 milles de euros, y es un plan que esta dirigido a aquellas personas que le restan más de 10 años y 9 meses para jubilarse.
Este plan invierte en renta fija de la zona euro, siendo la distribucion de su cartera por sector la siguiente:
- Deuda Estados UE 94,07%
- Otros sectores 5,93%
En cuanto a la composición:
- Renta fija: 94,07%
- Tesoreria: 6,02%
- Pendiente de liquidar: – 0,09%
Las rentabilidades obtenidas por el plan son las siguientes:
- Desde el inicio (08/11/04): 20,27%
- Ultimos 12 meses: 11,654%
- A 3 años: 8,11%
Por ultimo, las comisiones que cobra este plan son del 0,05 para la entidad Depositaria y del 1,05 para la de Gestion. En cuanto a las rentabilidades, se encuentra entre los mejores de su clase según nuestro ranking.
Folleto
Escrito por Fabian Sinibaldi el febrero 9, 2009
Se trata de un plan de pensiones de la Categoría de Renta Fija a Largo Plazo, cuya duración media en la cartera será mayor a 2 años.
El fondo integrado invierte tanto en activos de Deuda Pública como en títulos de renta fija privada de emisiones nacionales o internacionales da máxima solvencia y a cualquier vencimiento.
El Espirito Santo Bonos P.P es adecuado para personas de edad en torno a los 60 años, cuyo horizonte de jubilación de hasta 3 a 5 años. Esta dirigido a inversores con un perfil moderado que aspiren a obtener las rentabilidades que ofrece la renta fija a medio/largo plazo, y dispuestos a asumir cierto riesgo ya sea por las fluctuaciones en los tipos de interés como de los riesgos de contraparte.
La estructura de la cartera del plan es la siguiente:
- * Bonos: 78% (bonos públicos 70,10%, bonos corporativos 3,40% y titulizaciones 4,90%)
- * Repo/liquidez: 21,60%
La rentabilidad obtenida por el plan es la siguiente:
- * Últimos 30 días: 1,75%
- * Últimos 12 meses: 4,20%
- * Año 2008: 3,83%
Analizando la relación rentabilidad/riesgo que conlleva este plan, podemos inferir en que la volatilidad anual es del 2,82%, entendiendo que esta relación tiene un riesgo moderado.
Por ultimo, este plan de pensiones exige una aportación mínima de 30 €, en cuanto a los costos por comisiones: comisión de gestión del 1% y comisión de depósito del 0%.
En fin, como dijimos es un buen plan para aquellos que estén por jubilarse dentro de los próximos 5 años como máximo, con la ventaja de tener bajos costos por comisiones, una buena rentabilidad para esta categoría y un riesgo moderado de inversion.
Ficha
