Archivo por categorial: Valoración
Escrito por viviana el septiembre 12, 2009
Dentro de la gama de Planes de Pensiones de Caixanova no encontramos con Novaplan Asia-Pacifico, un plan que se encuadra dentro de la categoría de renta Variable.
Este plan se encuentra asociado el fondo Ahorropensión Veintiuno, Fondo de Pensiones, el cual invierte como mínimo un 75% de su patrimonio en renta variable, por lo que está especialmente indicado para personas dispuestas a asumir un riesgo elevado y con un horizonte de jubilación a largo plazo.
En cuanto a la rentabilidad del plan es la siguiente:
A 10 años: -13,60%
A 5 años: 4,32%
A 3 años: -18,72%
A 1 año: -2,09%
Año 2009: 8,33%
Las comisiones de este plan son del 2% la comisión de gestión y del 0,102 la de la entidad depositaria.
Se trata de un plan de pensiones que se encuentra actualmente entre los 10 primeros dentro de su categoría, y su rentabilidad a un año se encuentra muy por encima de la media actual (-21,30%).
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Escrito por viviana el septiembre 10, 2009
Si usted posee un Plan de Pensiones o un Plan de Previsión Asegurado en Caja Castilla La Mancha, puede aprovechar la segunda edición del Depósito Tengo un Plan.
Se trata de una imposición a un plazo de 6 meses, con una rentabilidad de hasta el 3,75% TAE (3,72% nominal anual).
Puede contratarse desde 1.500 hasta 100.000 euros, por un importe máximo del 100% de los derechos consolidados del Plan de Pensiones o el saldo del Plan de Previsión Asegurado, lo cual debe suponer un incremento del saldo en CCM al 31 de julio de 2009.
El Depósito Tengo un Plan II también esta disponible para quienes realicen un traspaso de su plan desde otra entidad hacia CCM.
Eso si, si desea cancelar anticipadamente este deposito se aplicara una penalización del 4% sobre el nominal reembolsado por el periodo que medie entre la cancelación y la fecha de vencimiento pactada.
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Escrito por Fabian Sinibaldi el agosto 27, 2009
Se acerca la época de aprovechar los beneficios fiscales de los planes de pensiones. En este sentido, Unicaja cuenta con un plan de pensiones mixto denominado Uniplan III.
Uniplan III se sitúa dentro de un perfil inversor ” agresivo medio”. La parte de renta fija se invierte principalmente en deuda pública y bonos de entidades privadas.
El Plan está clasificado dentro de la categoría de “Renta Variable Mixta”, puesto que los límites de inversión se fijan entre un 30% y un 75% en renta variable. Por este motivo, no se trata de un producto para perfiles conservadores.
Sin embargo, es un producto para aprovechar si se llega a confirmar la recuperación económica mundial, ya que la renta Variable -que ya se encuentra dentro de un periodo alcista- puede consolidar esa subida y seguir creciendo.
Este plan cuenta con una comisión de gestión del 1,30% y de depósito del 0,29%, y los números de su rentabilidad no fueron buenos en el año pasado: -22,97%, acorde a lo perdido por su categoría. Sin embargo, en este ejercicio el valor liquidativo se encuentra en plena recuperación.
La aportación mínima inicial será del 40€, y debe hacer aportaciones periódicas de un mínimo de 480€ anuales, que puede dividirlas por mes (40€), trimestre (120€) semestre (240€) o todo de una vez, en forma anual.
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Escrito por viviana el julio 10, 2009
Se trata de un Plan de Pensiones incluido dentro de la categoría de Garantizados, cuyo fondo invierte un 100% de su patrimonio en Renta Fija.
La garantía que asume la entidad sobre el capital que se invierta en el período de colocación más un cupón a vencimiento del 60% del valor a fecha 15 de Enero de 2005 y hasta el final del período de garantía a 1 de Febrero de 2020. A partir de 31/03/2009 se modifica el compromiso de revalorización final para las nuevas aportaciones. Este compromiso varía en función del valor de participación al que se realiza la aportación al Fondo de Pensiones.
Se encuentran garantizadas las aportaciones periódicas, pero teniendo en cuenta el valor liquidativo de la fecha de entrada de esas aportaciones.
Actualmente la cartera del fondo asociado a este plan de pensiones se encuentra compuesta por un 89,10% en obligaciones y un 10,90% en efectivo.
En cuanto a las rentabilidades obtenidas al 30 de julio de 2009, se encuentran entre una de las mejores para esta categoría y sobre la media actual. Ellas son:
- Rentabilidad Acumulada:
1 mes: 1,70%
3 meses: 1,20%
1 año: 10%
3 años: 9,20%
- Rentabilidades anuales:
Año 2009: 0,90%
Año 2008: 7,70%
Año 2007: -4,40%
Por ultimo, las comisiones que exige este plan son del 1% la comisión de gestión y del 0,10% la comisión de deposito. La inversión minima inicial es de 60 €.
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Escrito por viviana el julio 3, 2009
Plan Pensión Creciente es uno de los mejores planes de pensiones de Renta Fija a Corto Plazo de estos momentos, cuya entidad gestora es March Gestión de pensiones SGFP, SA.
Este plan de pensiones esta dirigido a inversores con un perfil de riesgo bajo, cuyo objetivo principal es el de preservar el capital invertido.
Invierte su patrimonio en Renta Fija a corto plazo de emisores públicos y privados de la zona euro y de la máxima solvencia. Su cartera está compuesta por emisores de elevada calidad crediticia y su duración está situada entre 1 año y 3,5 años.
Actualmente su cartera se encuentra compuesta de la siguiente manera:
- Renta Fija Privada euro 70%
- Deuda Pública 23,30%
- Liquidez 6,70%
En cuanto a la rentabilidad obtenida por el plan es la siguiente:
- Últimos 12 meses: 4,92%
- Últimos 3 años: 2,84%
- Últimos 5 años: 1,80%
Las comisiones que deberá soportar son del 1% para la comisión de gestión y del 0,50% para la de depósito.
En fin, es un plan adecuado para inversores conservadores, que buscan la máxima seguridad y estabilidad para sus ahorros o está próximo a la edad de jubilación. Además, en relación con la rentabilidad se encuentra sobre la media anual para esta categoría, la cual es del 2,26%.
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