La renta variable sigue su curso, es decir, sigue atrayendo inversores en fondos que en diferentes combinaciones de carteras diversificadas apuestan por buscar rentabilidad en un momento donde los productos de ahorro garantizado han caído en picado.
En cualquier caso ha sido un buen año para la renta variable incluyendo la renta variable internacional en la que planes de pensiones como este Plan Ibercaja Pensión Bolsa USA han mostrado también un excelente comportamiento.
El producto de Ibercaja Plan Bolsa USA es uno de estos planes de pensiones en los que las inversiones, por parte del usuario, debe ser consideradas a medio y largo plazo, y por tanto, no resultará en principio producto adecuado para quienes estén pensando en el corto plazo, o tengan la jubilación cercana.
El producto, basado en renta variable de Estados Unidos, busca obtener a lo largo del tiempo expectativas de rentabilidad superiores a la renta fija, tal y como suele configurar la estrategia inversora este tipo de productos, debido a los movimientos de mercado, y tal y cómo indicábamos anteriormente, no se trata de un producto a corto plazo ya que, una fluctuación a la baja podría no permitir recomponer la inversión en un plazo de tiempo corto.
Rentabilidades anuales (Enero 2015)
| 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | |
| Plan | 2,46% | 21,38% | 23,65% | 5,28% | 1,64% |
| Categoría | 2,04% | 22,75% | 25,93% | 10,48% | 1,09% |
| Ranking | 6/11 | 9/11 | 10/11 | 10/10 | 3/10 |
El plan va a invertir mayoritariamente en acciones pertenecientes al índice Standar and Poors 500, con una diversificación por sectores que presta especial atención en la distribución de su cartera a la tecnología, donde vamos a encontrar en la última revisión del producto hasta prácticamente el 24% de la cartera de inversión, otros sectores también con una presencia importante son el del petróleo con un 15,95% o el farmacéutico y biotecnológico con un 10,72%
Rentabilidades acumuladas (Enero 2015)
| Plan | 2,72% | 12,10% | 23,90% | 54,71% | 86,96% |
| Categoría | 2,47% | 12,92% | 24,17% | 66,54% | 102,85% |
Valoración
Como vemos un plan de pensiones nada apropiado para usuarios con la jubilación cercana, o usuarios con una aversión al riesgo alta, sin embargo, un plan interesante, con su apuesto por la renta variable USA a medio y largo plazo donde participa, como vemos, de los sectores con mejores resultados en los últimos años.
