El PlanCaixa Bolsa Euro Plan de Pensiones es, como su nombre lo indica, de la categoría Renta Variable, con una vinculación absoluta en bolsa y esta dirigido a personas que quieren vincular alrededor del 100% de sus aportaciones en renta variable, en valores que forman parte de la zona euro.
Este plan se encuentra constituido desde 16/11/1998, y el fondo al cual esta asociado a este es PENSIONS CAIXA BOLSA EURO, F.P.
Según los datos obtenidos al 07/10/2008 la cartera del fondo se encuentra distribuida de la siguiente manera:
- Renta Variable: 91,52%
- Tesorería: 8,48%
Siendo la distribución de la renta variable la siguiente:
- * Comunicaciones 14,74%
- * Consumo cíclico 4,94%
- * Consumo no cíclico 9,36%
- * Energía 9,42%
- * Entidades financieras 32,07%
- * Industria 6,79%
- * Materiales básicos 5,78%
- * Otros 2,50%
- * Utilities 3,61%
El plan no tiene establecida una aportación mínima. La comisión de gestión es del 2%, siendo la depositaria del 0,20%, un poco altas para la categoría.
En cuanto a la rentabilidad actual, al 07/10/2008, obtenida por el plan en los últimos 12 meses es del -35,20%, siendo desde el 01/01/2008 -34,44%, acorde con las caídas de las bolsas. Aca debemos considerar la gran crisis financiera que hoy nos afecta a todos.
Pero hablando de rentabilidades históricas, la de los 5 últimos ejercicios fue de 11,54%, y de los últimos 3 ejercicios del 15,02%, siendo esta ultima una de las mejores en esta categoría para este plazo. Sin embargo, cabe esperar que de aquí en más esas rentabilidades se moderen, y mucho. Aunque hay una gran verdad: la mayoría de los valores del parqué se encuentran infravalorados. Es decir, no se corresponde al valor real de la empresa en sí.
Yo creo que es una excelente oportunidad una vez que todo esto acabe. Mientras tanto, no conocemos el piso de esta crisis como para embaucarnos en algo del que no sabremos cuanto más perderá para poder empezar a generar ganancias…
Valoracion Planesypensiones.com
