Este BS Plan 60 esta incluido dentro de los Planes de Pensiones Individuales que nos ofrece SadabellAtlantico, los cuales son 100% flexibles, ya que usted podrá elegir el tipo de inversión y cambiarlo cuando quiera sin costo alguno.
Se trata de un plan de Renta Variable Mixta, ya que la posición en renta variable puede oscilar entre un 45% y un 75% de su cartera. La política de inversión se centraliza en maximizar la rentabilidad con un nivel de riesgo alto.
De acuerdo con el último informe trimestral al 30/06/2008, la cartera se encontraba compuesta de la siguiente forma:
- Renta Variable 57,23%, integrada por:
- – Ins. Inversión colectiva 25,88%
– Bancos 10,84%
– Servicios Financieros 9,50%
– Petróleo y gas 7,97%
– Construcción e Inmobiliarias 7,08%
– Seguros 6,89%
– Industrias 6,21%
– Otros 25,63%
- Renta Fija 42,77%, integrada por Euros, bonos ligados a la inflación y depósitos. La distribución se realiza por vencimientos:
- – hasta 6 meses 30,42%
– de 6 meses a 1 año 33,72%
– de 1 a 3 años 35,86%
La comisión de Gestión es del 1,90% y la de Depósito es del 0,45%. No existen aportaciones mínimas.
Rentabilidad al 30/06/2008: la acumulada del año actual es de -9,35%, la de 12 meses -13,83%, ultimo 3 años 4,90% y ultimo 5 años 20,03%. Según las estadísticas de los últimos 36 meses la mejor rentabilidad mensual fue del 3,47%, siendo la peor -6,89%.
Como todo plan de pensiones con un alto porcentaje de renta variable tiene asociado un riesgo elevado, y teniendo en cuenta la rentabilidad podemos ubicarlo dentro de uno de los mejores dentro de su categoría. Lo que no es decir mucho…
En fin, estos no son tiempos -aún- de entrar a la renta variable. Sería bueno encontrar el momento justo en el que el mercado toque fondo, para aprovechar el lógico rebote. Si usted es partícipe de este fondo -o cualquier otro de renta variable- el consejo es no abandonar el barco en este momento. Estaría capitalizando las pérdidas acumuladas sin opción de recuperarlo en un futuro más o menos cercano. recuerde que son inversiones a largo plazo.
Ficha
Informe Trimestral
Valoración planesypensiones.com
