BK Variable España es un Fondo de Pensiones de Renta Variable que Bankinter nos ofrece y recomienda, dentro de su amplia gama de planes. El año pasado también estuvo dentro de los Planes mas elegidos por la gente. Invierte más de un 75% de su patrimonio en Renta Variable, principalmente de valores que coticen en la Bolsa Española, invirtiéndose el resto de la cartera en valores de renta fija.
La inversión en estos activos podrá realizarse de manera directa mediante la inversión de la cartera en estos activos (indirectamente a través de IIC’s) o mediante la inversión en instrumentos financieros derivados cuyo activo subyacente consista en alguno de los activos citados en el párrafo anterior.
BK VARIABLE ESPAÑA F.P. debe proporcionar al participe con un horizonte de medio / largo plazo una rentabilidad adecuada al riesgo asumido mediante la inversión diversificada en activos de distinto riesgo, dentro del marco establecido por la legislación vigente en materia de inversiones.
El objetivo a largo plazo será la preservación en términos reales (mantenimiento del poder adquisitivo) del capital destinado a la jubilación mas la obtención de una rentabilidad adicional que no comprometa la prestación por jubilación.
Principales Regiones
(1) Europa Occ. (Euro) 96.4
(2) Reino Unido 3.6
(3) Norte América 0.0
(4) Iberoamérica 0.0
(5) Europa Occ. (no Euro) 0.0
Principales Sectores:
(1) Servicios financieros 27.0
(2) Bienes industriales 16.0
(3) Servicios públicos 14.8
(4) Telecomunicaciones 14.7
(5) Energía 10.0
Composición del Fondo:
Distribución Activos
(1) Efectivo 4.2
(2) Acciones 95.8
Valores más representativos de la cartera
Activo % Efectivo
♦LETRAS DEL TESORO 26,01 20.277.228,46
♦AC BANCO BILBAO 9,50 7.404.688,01
VIZCAYA ARGENTARIA
♦AC IBERDROLA SA 7,40 5.768.780,00
♦AC ACS ACTIVIDADES 6,26 4.878.000,00
CONS Y SERV
♦AC BANCO SANTANDER 5,34 4.160.667,50
CENTRAL HISPANO
♦AC TELEFÓNICA 5,21 4.061.017,62
♦AC REPSOL 5,13 4.001.786,46
♦AC RED ELÉCTRICA DE ESPAÑA 4,27 3.330.000,00
♦AC GESTEVISIÓN TELECINCO 2,88 2.246.625,00
♦AC BOLSAS Y MERCADOS 2,69 2.093.550,00
ESPAÑOLES (BME)
La principal ventaja es reducir la base imponible del IRPF, con los siguientes límites máximos, dependiendo de la edad del aportante:
- Si usted tiene hasta 50 años, el límite anual es 10.000 € (con el tope del 30% de la suma de los rendimientos del trabajo y de actividades económicas)
- Si tiene más de 50 años, el límite es de 12.500 € (con un tope del 50% de los ingresos).
Estos límites podrán subir ya que, con independencia de las reducciones anteriores, si su cónyuge percibe rentas inferiores a 8.000 euros anuales, podrá reducir las aportaciones realizadas a favor de su cónyuge, con el límite máximo anual de 2.000 euros.
Existen casos especiales para aquellas personas con minusvalía igual o superior al 65%, que podrán aportar hasta un límite de 24.250 euros. Y si usted es familiar de minusválido en línea directa, colateral hasta el tercer grado o cónyuge, y quiere hacer aportaciones a favor de éste, podrá hacerlas de forma complementaria a la suya, siempre con el límite de 10.000 euros anuales. En ningún caso podrá superarse conjuntamente el límite de 24.250 €.
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