Se trata de uno de los mejores planes de pensiones de Renta Fija a Corto Plazo de estos momentos. Plancaixa Privada Patrimonio es un plan de pensiones individual dirigido a quienes se encuentren próximos a la edad de jubilación y que van a necesitar, en un corto plazo, poder disponer de su inversión y buscar una rentabilidad estable.
Este plan invierte en activos de renta fija, tanto públicos como privados, denominados en euros de emisores tanto del área euro como del resto de países de la OCDE. Actualmente la cartera de inversión se encuentra compuesta de la siguiente manera:
- Deuda Pública 55,50%
- Renta Fija 38,24%
- Tesorería 6,26%
En cuanto a las rentabilidades obtenidas por el plan, ellas son las siguientes:
- Desde 01/01/2009: 2,11%
- Últimos 12 meses: 6,84%
- Últimos 3 ejercicios: 1,77%
- Últimos 5 ejercicios: 1,98%
- Últimos 10 ejercicios: 2,29%
En este caso la comisión de la entidad gestora es del 1,10%, siendo la depositaria del 0,15%. La aportación minima periódica es de 90 € y la extraordinaria de 300 € como mínimo.
Como mencionamos, es una muy buena opción para quienes estén próximos a jubilarse, ya que la rentabilidad a 12 meses se encuentra sobre la media para esta categoría.
