Este es un Plan de Pensiones que se ubica dentro de la categoría de Renta Variable Mixta, dirigido a inversores conservadores y moderados que deseen conseguir una rentabilidad estable a medio plazo, con un nivel de riesgo de mercado bajo (o no tanto…)
El fondo invierte en su mayoría en activos de renta fija de los países de la OCDE con objetivo de obtener una rentabilidad a medio plazo de euribor mes +0,20% con VAR máximo del 3%.
Su cartera se compone de la siguiente manera:
- Renta Fija 95,09%, donde de encontramos 7,28 de renta fija publica y 87,81 de privada.
- Renta Variable 4,20%
- Tesorería 0,77%
- Pendiente de liquidar -0,06
Dentro de la Renta Fija privada nos encontramos con inversiones en entidades financieras en su mayoría (49,03%), inversión en otros sectores, telecomunicaciones, entre otros.
La rentabilidad del fondo desde el inicio es del 6,12% (3% TAE), siendo la del año 1,82% (2,18% TAE). La rentabilidad, por ende, se encuentra por encima del promedio de la categoría. En cuanto a las comisiones tenemos 0,10% para la de Depósito y 1,40% para la de Gestión.
Valoracion planesypensiones.com
